Investeringer der tager hensyn til miljø og mennesker er ingen hindring for at sikre et godt og stabilt afkast. Tværtimod. I dag går fokus på ansvarlighed hånd i hånd med stabile afkast, og det er en god forretning at sætte både pensionen og andre opsparinger i virksomheder, som opfører sig ordentligt og som har en plan for fremtidens krav til bæredygtig adfærd.
Det ses tydeligt i Nordea Invest Stars-fondene, hvor der håndplukkes virksomheder, der udviser ansvar og arbejder proaktivt med blandt andet miljøhensyn, menneskerettigheder og arbejdsvilkår. Det er ganske enkelt nøglefaktorer, når en porteføljemanager skal vælge en aktie. Dertil kommer naturligvis at alle virksomheder har været igennem en grundig finansiel analyse for at komme gennem nåleøjet.
En god forretning
Ifølge Johan Swahn, porteføljeforvalter i Nordea Invest Global Stars, en af de fem Nordea Invest Stars fonde, er det tydeligt, at investorerne forlængst er blevet klar over, at bæredygtighed og ansvarlighed er en god forretning.
Johan Swahn
Porteføljeforvalter, Nordea Invest Global Stars KL1
- Interessen for det her er eksploderet. Jeg tror at folk – med rette – er bekymrede for de udfordringer, vi står over for. Folk vil gerne tage ansvar, og en måde at gøre det på er ved at investere ansvarligt og med bæredygtighed i sigte, og det hjælper vi dem med, siger han. Vel og mærket samtidig med at der ikke gåes på kompromis med det primære formål med at investere: At skabe afkast. Det er forståeligt nok attraktivt for mange.
- Hvis man ser nyheder i dag, er der mange ting at bekymre sig om. Men der sker også en masse gode ting. Vi står på kanten af flere store gennembrud. Der sker en masse indenfor sol- og vindenergi, batteriteknologien vokser, i medicinalindustrien ser vi nye behandlingsformer af kræft. Der er adskillige eksempler på områder, hvor udviklingen er positiv, og som der er mange muligheder for at investere i. Med Nordea Invest Global Stars giver vi ikke kun folk mulighed for at investere i virksomheder, der har fokus på bæredygtighed, men også mulighed for at investere i fremtidens gode løsninger, siger Johan Swahn.
Hvad er en ESG-analyse?
For at en virksomhed kan blive godkendt til en eller flere Nordea Invest Stars fonde, bliver den gransket i en såkaldt ESG-analyse. ESG står for Environment (miljøhensyn), Social (sociale forhold) og Corporate Governance (god selskabsledelse). De tre kriterier spiller en vigtig rolle, når ESG-teamet vurderer, om en virksomhed håndterer sine risici på en fremtidssikret, ansvarlig og gerne bæredygtig måde.
Bæredygtighed er mere end blot klima (E'et). I en investeringsstrategi ser man mere holistisk på begrebet, og her kommer også S og G ind. Et godt eksempel på S og G, er når det handler om forretningsetik, ledelse og om socialt ansvar. Fx hvordan man håndterer personfølsomme oplysninger. Det er et emne, vi har haft og stadig har mange diskussioner om – blandt andet i vores analyser af Facebook, Google og andre datadrevne selskaber. Og der bruger vi ESG-principperne til at se på risikoen ved forretningsmodellen, og på hvordan virksomheden opfører sig socialt og etisk, så vi endnu bedre kan tage stilling til, om de er ansvarlige, forklarer Johan Swahn og tilføjer:
- Derfor sidder der en analytiker fra ESG-holdet med på alle vores møder, og de er med inde over alle vores beslutninger, helt fra begyndelsen når vi overvejer at investere i en ny virksomhed. Man kan siger vi forsøger at finde "fremtidens vindere" til vores Stars fonde. Dem som både allerede er ansvarlige nok til at blive valgt, men også dem der har en klar plan for at blive det på et eller flere ESG parametre. Det gælder om at finde en balance, hvor vi giver virksomhederne tid til at omstille sig til en grønnere og mere social verden og dermed også bidrage til et eller flere af FNs verdensmål. Det er både godt for den verden vi ønsker os fremover og for investorernes afkast.
Du finder vores Stars fonde her:
Global Stars KL 1 | Nordea Invest (nordeafunds.com)
North American Stars KL 1 | Nordea Invest (nordeafunds.com)
Emerging Stars KL 1 | Nordea Invest (nordeafunds.com)
Nordic Stars KL 1 | Nordea Invest (nordeafunds.com)
European Stars KL 1 | Nordea Invest (nordeafunds.com)
Vores ESG-rating system
For Stars-fondene anvender vi vores eget ESG-rating system og særlige analyser udarbejdet af vores team for ansvarlige investeringer og finansielle analytikere i Nordea Asset Management. STARS-fondene fokuserer på at udvælge virksomheder med sunde fundamentaløkonomiske forhold og en høj ESG-rating (mindst B eller B+ på en skala fra A til C). På grundlag af Sustainability Accounting Standards Boards (SASB) oversigt over de vigtigste ESG-emner for de enkelte industrisektorer omfatter analysen af de enkelte virksomheder en udvidet due diligence-analyse af væsentlige miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige risici for virksomheden og en vurdering af, hvordan virksomheden håndterer de identificerede ESG-risici. Herudover omfatter analysen en vurdering af hver virksomheds forretningsmodel i forhold til FN’s verdensmål for bæredygtig udvikling (SDGs), da fondene primært søger at investere i virksomheder, hvis aktiviteter har en nettopositiv eller neutral snarere end en nettonegativ effekt i forhold til at nå verdensmålene. Virksomhedernes ESG-score revurderes regelmæssigt og mindst en gang om året, eller hvis en relevant positiv eller negativ hændelse medfører en ny vurdering. ESG-modellen til beregning af virksomhedernes ESG-score bygger på data fra flere forskellige eksterne kilder.
Omtale af lande, selskaber, emner og/eller fonde i denne artikel skal ikke anses som en købsanbefaling fra Nordea Invest, og oplysningerne i artiklen kan ikke erstatte professionel og personlig rådgivning. Artiklen er udelukkende til inspiration, og er ikke et udtryk for hvad vores fonde investere i, medmindre andet er angivet. Tal altid med din investeringsrådgiver, før du investerer. Nordea Invest Magasinets skribenter tilstræber, at oplysningerne i denne artikel er korrekt og retvisende, men påtager sig ikke ansvar for, at de er nøjagtige og fyldestgørende. Nordea Invest påtager sig desuden intet ansvar for eventuelle beslutninger eller økonomiske dispositioner, der foretages på baggrund af oplysninger i denne artikel. Oplysningerne er gældende på udgivelsesdatoen og kan ændres. Redaktionen kan kontaktes på [email protected]
