Maria Rengefors
Tidigare fondchef hos Nordea Fonder
Året var 1984. Van Halens’ Jump låg överst på listorna och alla diskuterade George Orwells dystopiska bok som hette just 1984 – minns det som igår. Viktiga milstolpar, men kanske ännu viktigare var lanseringen av de så kallade allemansfonderna. I alla fall för svenskarna och det finansiella välstånd som detta fondsparande hjälpt till att bygga.
Vår egen fond, då under namnet Allemansfond Alfa, nu under namnet Nordea Alfa, var en av många allemansfonder som lanserades. Genom åren har det funnits fler i Nordeas fondutbud, men nu är Nordea Alfa den enda som återstår och också vår äldsta fond.
Allemansfonderna var ett politiskt initiativ, då förknippat med vissa skattefördelar, för att få svenskarna att börja spara i en tid när inflationen var skyhög. Det hade onekligen effekt.
Månadssparande – stor effekt över tid
Så vad är det som är så speciellt med allemansfonderna? Framför allt att de visar vikten med långa tidsperspektiv. Nordea Alfa är ett exempel på hur ett månadssparande över tid lönar sig och hur det lönar sig att våga ta risk.
Den som varit med sedan 1984 fram till idag, och det är fler än man kan tro, och sparat 800 kronor i månaden har, om bara ser till de 800 kronorna sparat ihop 384 000 kronor. Men tar man med värdeutvecklingen för Nordea Alfa har det ihopsamlade kapitalet blivit betydligt större. Totalt har det vuxit till nästan 4,5 miljoner kronor. Helt otroligt om man tänker efter.
Under den här perioden har vi ändå sett stora börsfall, minns IT-bubblan som sprack, finanskrisen när Stockholmsbörsen föll med 40 procent på mindre än ett år, kreditkrisen, pandemin och annat som gett aktiemarknaderna skrämselhicka. Men perioderna av uppgång har varit fler och alla de här dramatiska händelserna ser ut som hack i kurvan när man zoomar ut bilden.
Aktier – för vanligt folk genom fonder
Det var just allemansfonderna som la grunden för svenskarnas intresse för både aktier och fonder. Men från politiskt håll 1984 var det kanske ingen som funderade över vilken påverkan dessa fonder skulle få.
Genom allemansfonderna öppnades aktiemarknaderna upp för vanligt folk och intresset ökade bland fler och fler i slutet av 80-talet och början av 90-talet. Premiepensionsvalet spädde på intresset och när Investeringssparkontot kom 2012, där det blev möjligt att byta fonder utan realisationsskatt och istället betala en schablonskatt varje år, blev det också allt vanligare att byta fonder oftare.
Världsledande i fondsparande
Det här stigande intresset är förklaringen till att Sverige är unikt och sticker ut i världen. Ingen annanstans finns det så många som sparar i fonder som i Sverige. 7 av 10 vuxna svenskar har ett privat fondsparande (inkluderar vi premiepensionen så är i princip alla vuxna svenska fondsparare). 6 av 10 barn har ett fondsparande – ofta startat av snälla mor- eller farföräldrar. En fin gåva till 18-åringen.
40 år är förstås både en lång tid, men ändå inte. Särskilt om du, som jag, varit med ett tag. Det jag tänker att man ska lära sig är vikten av att spara långsiktigt. Och att komma igång. Nu är det snart dags för sommarsemestrar och kanske det är rimligt att ha fokus på annat. Men om det kommer en regnig dag, ta en minut och lägg upp ett månadssparande. Det viktigaste är att börja. Beloppet är av mindre vikt. Så bara gör det och bli en del av Sveriges kanske största folkrörelse.
Numera förvaltas Nordea Alfa av det team som förvaltar andra av Nordeas Sverigefonder, som Nordea Swedish Stars. Fonden är fortfarande en av våra största sett till både förvaltat kapital och antalet andelsägare.
Tack för ert förtroende!
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i en fond kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om Nordeas fonder hittar du i fondernas faktablad och informationsbroschyrer. Du hittar dessa, samt hel- och halvårsrapporter, på nordea.se/fondinfo och på Nordeas bankkontor.
Materialet på dessa sidor är endast avsett som allmän produktinformation. Det ska inte ses som placeringsråd eller placeringsrekommendationer, och ska inte användas som underlag för placeringsbeslut. Du bör alltid läsa fondens faktablad och informationsbroschyr/prospekt, samt gärna kontakta Nordea innan du börjar spara i en fond.
Nordea Alfa förvaltas av Nordea Funds Ab.
