Ideen med fondet er å investere i selskaper hvis lønnsomme virksomheter forbedrer folks evne til å leve et godt liv. Blant fondets internasjonale investeringer er for eksempel en bank som gir mikrolån til kvinnelige gründere i Indonesia og et selskap som produserer sunn snacks til barn.
Lønnsomt å gjøre verden til et bedre sted
Nordea Global Social Empoverment Fund har tre mål: gi investorer avkastning over markedsgjennomsnittet, fremme utviklingen av virksomheten de investerer i, samt forbedre folks hverdag ved å investere i selskaper som gjør at at kundene deres får et sunnere og tryggere liv.
Det har ikke vært mange fond tilgjengelig som kombinerer samfunnsperspektiv med konkurransedyktige langsiktige investeringer. Da Nordea Global Social Empowerment Fund startet sin virksomhet var det verste av covid-19-pandemien lagt bak oss, og Thomas Sørensen, fondets porteføljeforvalter, anså dette fondet som en forløper.
"Covid-19-pandemien kastet et stort antall mennesker rundt i verden ut i fattigdom og minnet oss om viktigheten av å hjelpe andre. Sosialt ansvarlige investeringer er en måte vi kan hjelpe andre på, sa Sørensen da fondet ble stiftet i 2021.
Investeringene valgt ut fra tre samfunnstemaer
Det å finne passende investeringer for et samfunnsansvarlig investeringsfond krever grundigere forberedelser fra porteføljeforvaltningen enn hva et tradisjonelt nytt fond ville gjort. Omtrent femti aksjeinvesteringer i fondet er valgt for å reflektere samfunnstemaer:
Det er "Vital needs"-bedrifter som leverer tjenester knyttet til rent vann, sunn mat, eller som UMH Properties, som leverer rimelige boliger til flest mulig mennesker.
Fondet investerer også i selskaper som bidrar til inkludering gjennom bedre tilkobling og utdanning. Kenyas største telekommunikasjonsleverandør Safaricom, er ikke bare et av de mest lønnsomme selskapene i Øst- og Sentral-Afrika, men gjør det også mulig for folk å koble seg til internett - siden smarttelefoner fungerer som det grunnleggende mediet for tilgang til internett for kenyanere.
I Indonesia er fortsatt en betydelig del av befolkningen i fare for å havne i fattigdom og har ikke tilgang til tradisjonelle finansielle tjenester. Bank Rakyat gir mikrofinansiering til små bedrifter og finansiell utdanning til lavinntektskunder og bidrar dermed til deres myndighet for en bedre økonomisk fremtid.
På tide å fokusere også på sosiale spørsmål
Nordea vurderer selskapenes ansvar i sine fond gjennom en såkalt ESG-analyse, og Nordeas ESG-analyseteam er et av de største i Norden.
Michaela Zhirova, som har jobbet i teamet i mer enn 10 år, har vært vitne til den raske veksten av mer klimavennlige investeringer i arbeidet hennes.
Jeg er glad for å se at sosiale spørsmål også vies mer oppmerksomhet i dag, sier hun. Vi har et presserende behov for å forberede oss på klimaendringer, noe som betyr at vi også må gjøre miljømessig ansvarlige investeringer. Vi må også skape en mer balansert og likeverdig verden, og heldigvis er det mange samfunnsnyttige selskaper i verden som også er interessante for oss som investeringer sier Zhirova.
I linken nedenfor kan du lese artikkelen som ble laget da aksjefondet Nordea Global Social Empowerment Fund ble opprettet i 2021, og som fokuserer på folks grunleggende behov. En ting er selvfølgelig å si at man ønsker å investere pengene sine slik at de gjør noe godt for andre, noe annet er faktisk å gjøre det. Derfor har Nordea Asset Managements investeringsteam brukt mer tid på å utforme konseptet. Det har endt med at de ca. 50 selskapene i fondet er delt inn i tre kategorier for hvordan de gjør noe godt for samfunnet og dets brukere.
Les mer her
Informasjonen ovenfor er ment som generell analyse og må ikke oppfattes som personlig investeringsrådgivning. Sparing i fond innebærer risiko ved at sparingen din kan både øke og falle i verdi, og det er ikke sikkert at du får igjen det investerte beløpet. Historisk avkastning er ingen garanti for fremtidig avkastning. Fremtidig avkastning vil blant annet avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt kostnader ved tegning, forvaltning og innløsning.
