Focus Korko I tuotto

ISIN-koodi: FI4000037528 | Avaintietoasiakirja | Rahastoesite

Vuoden alusta 0,83 %
Tuotto 3 vuoden ajalta 2,12 %
Riski Asteikolla 1 -7 2

Rahastoraportti Osta

Rahastosta

Rahasto voi sopia sinulle, jos haluat

ammattimaisesti ja aktiivisesti hoidetun sijoituksen
sijoittaa pääasiassa eurooppalaisiin korkeamman luottoluokituksen yritys- ja valtionlainoihin
tavoitella kohtuullista tuottomahdollisuutta ilman korkeaa riskiä

Rahastolla on erityisiä kestävyyteen liittyviä ominaisuuksia, jotka on kuvattu alempana kohdassa ”Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen”. Rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, Nordean fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteita. Kaikki Nordean rahastot noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

Tuotto

Miten 100 euroa on kehittynyt?

Graafi kuvaa 100 euron kehitystä valitulla ajanjaksolla. Kehityksestä on vähennetty rahaston hallinnoimisesta aiheutuneet kulut.

Riskitunnusluvut	1 vuosi	3 vuotta	5 vuotta	7 vuotta	10 vuotta
Sharpen mittari	0,10	-0,94	-0,33	-0,15	0,15
Standardipoikkeama	2,54	4,98	4,41	4,15	3,67
Tracking Error	0,25	0,81	0,71	0,81	0,75

Riskitunnusluvut	Sharpen mittari	Standardipoikkeama	Tracking Error
1 vuosi	0,10	2,54	0,25
3 vuotta	-0,94	4,98	0,81
5 vuotta	-0,33	4,41	0,71
7 vuotta	-0,15	4,15	0,81
10 vuotta	0,15	3,67	0,75

Kumulatiivinen tuotto (%)	Vuoden alusta	1 vuosi	3 vuotta	5 vuotta	10 vuotta
Rahasto	0,83%	4,95%	2,12%	-1,74%	3,82%
Vertailuindeksi	-	-	-	-	-

Kumulatiivinen tuotto (%)	Rahasto	Vertailuindeksi
Vuoden alusta	0,83%	-
1 vuosi	4,95%	-
3 vuotta	2,12%	-
5 vuotta	-1,74%	-
10 vuotta	3,82%	-

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2024	3,01%
2023	6,20%
2022	-13,53%
2021	-1,37%
2020	2,62%
2019	3,78%
2018	0,24%
2017	1,13%
2016	3,59%
2015	0,82%
Katso lisää

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2024	3,01%
2023	6,20%
2022	-13,53%
2021	-1,37%
2020	2,62%
2019	3,78%
2018	0,24%
2017	1,13%
2016	3,59%
2015	0,82%
Katso lisää

Tuotto neljännes (%)	Q1	Q2	Q3	Q4
2024	-0.07	-0.16	2.94	0.30
2023	1.13	0.33	-0.47	5.16
2022	-4.72	-6.04	-3.09	-0.33
2021	-1.13	-0.07	0.11	-0.29
2020	-1.71	1.98	1.31	1.05
2019	1.88	1.87	1.62	-1.60
2018	0.05	0.48	-0.42	0.13
2017	-0.37	0.30	0.78	0.41
2016	2.48	1.65	0.87	-1.42
2015	2.07	-2.57	1.14	0.24
2014	2.07	2.11	1.68	1.39
2013	0.12	-0.46	1.04	0.38
2012		1.21	2.95	1.79
Katso lisää

Omistukset

Rahaston sijoitukset

Beholdninger pr. 28-02-2025
Sijoitukset 28-02-2025	Maa	%
TietoEVRY Oyj 2% 17-06-2025	Suomi	4,01
French Republic Government B 2.5% 25-05-2030	Ranska	3,35
DNA Oyj 1.375% 27-03-2025	Suomi	3,23
Svenska Handelsbanken AB 3.75% 01-11-2027	Ruotsi	2,99
Netherlands Government Bond 0.5% 15-07-2032	Alankomaat	2,69
Kreditanstalt fuer Wiederauf 2.75% 14-02-2033	Saksa	2,68
Telefonica Emisiones SA 1.201% 21-08-2027	Espanja	2,58
NIBC Bank NV 1% 11-09-2028	Alankomaat	2,51
Bundesrepublik Deutschland B 0.000000% 15-08-2030	Saksa	2,36
Neste Oyj 3.875% 16-03-2029	Suomi	2,35
Valmet Oyj 4% 13-03-2029	Suomi	2,33
Nordea Bank Abp 3.375% 11-06-2029	Ruotsi	2,32
Kingdom of Belgium Governmen 5% 28-03-2035	Belgia	2,29
Huhtamaki Oyj 1.125% 20-11-2026	Suomi	2,15
Neste Oyj 0.75% 25-03-2028	Suomi	2,07
Republic of Austria Governme 0.25% 20-10-2036	Itävalta	2,04
Finland Government Bond 0.125% 15-04-2036	Suomi	2,04
French Republic Government B 1.75% 25-06-2039	Ranska	2,02
Storebrand Livsforsikri 1.875% MULTI 30-09-2051	Norja	1,99
Elenia Verkko Oyj 0.375% 06-02-2027	Suomi	1,89
Kemira Oyj 1% 30-03-2028	Suomi	1,89
Bayer AG 4.625% 26-05-2033	Saksa	1,69
Cooperatieve Rabobank UA 0.875% 01-02-2029	Alankomaat	1,66
MMB SCF SACA 0.05% 17-09-2029	Ranska	1,57
Kojamo Oyj 1.875% 27-05-2027	Suomi	1,53
Swedbank AB 0.25% 02-11-2026	Ruotsi	1,49
Transmission Finance DAC 0.375% 18-06-2028	Suomi	1,42
Bundesrepublik Deutschland B 0.000000% 15-05-2035	Saksa	1,38
Kesko Oyj 3.5% 02-02-2030	Suomi	1,33
Rentokil Initial PLC 0.875% 30-05-2026	Iso-Britannia	1,31
Netherlands Government Bond 4% 15-01-2037	Alankomaat	1,25
Bundesrepublik Deutschland B 1.7% 15-08-2032	Saksa	1,18
Securitas Treasury Ireland D 4.25% 04-04-2027	Ruotsi	1,17
Sandvik AB 3.75% 27-09-2029	Ruotsi	1,16
DNB Boligkreditt AS 0.01% 21-01-2031	Norja	1,14
Metso Oyj 4.875% 07-12-2027	Suomi	1,12
Skandinaviska Enskilda Banke 3.25% 24-11-2025	Ruotsi	1,12
VR-Yhtymae Oyj 2.375% 30-05-2029	Suomi	1,10
Netherlands Government Bond 2.75% 15-01-2047	Alankomaat	1,10
Telia Co AB 1.375% MULTI 11-05-2081	Ruotsi	1,09
Net Cash		1,09
Citycon Treasury BV 2.375% 15-01-2027	Suomi	1,08
Nordea Kiinnitysluottopankki 1% 30-03-2029	Suomi	1,05
Bundesrepublik Deutschland B 4% 04-01-2037	Saksa	1,03
BPCE SFH SA 0.75% 23-02-2029	Ranska	1,03
French Republic Government B 5.5% 25-04-2029	Ranska	1,03
European Union 2.625% 04-02-2048	SU	0,97
OP Corporate Bank plc 4.125% 18-04-2027	Suomi	0,94
Spain Government Bond 2.35% 30-07-2033	Espanja	0,90
S-Pankki Oyj FRN 04-04-2025	Suomi	0,89
Kojamo Oyj 1.625% 07-03-2025	Suomi	0,83
Elisa Oyj 4% 27-01-2029	Suomi	0,81
Atlas Copco Finance DAC 0.125% 03-09-2029	Ruotsi	0,79
Republic of Austria Governme 0.9% 20-02-2032	Itävalta	0,79
Metso Oyj 4.375% 22-11-2030	Suomi	0,70
Cie de Financement Foncier S 3.125% 17-05-2029	Ranska	0,69
French Republic Government B 2% 25-05-2048	Ranska	0,68
Sampo Oyj 2.500% MULTI 03-09-2052	Suomi	0,62
SpareBank 1 Boligkreditt AS 0.05% 03-11-2028	Norja	0,61
Finland Government Bond 0.000000% 15-09-2030	Suomi	0,58
Svenska Handelsbanken AB 2.625% 05-09-2029	Ruotsi	0,56
Netherlands Government Bond 0.5% 15-01-2040	Alankomaat	0,48
Huhtamaki Oyj 5.125% 24-11-2028	Suomi	0,47
Stora Enso Oyj 4% 01-06-2026	Suomi	0,46
French Republic Government B 1.5% 25-05-2050	Ranska	0,45
Crelan Home Loan SCF 0.25% 09-06-2040	Ranska	0,43
French Republic Government B 0.75% 25-05-2028	Ranska	0,42
European Union 3% 04-03-2053	SU	0,42
Bundesrepublik Deutschland B 0.25% 15-08-2028	Saksa	0,42
Republic of Austria Governme 1.5% 20-02-2047	Itävalta	0,41
ING Bank NV 1% 17-02-2037	Alankomaat	0,35
CPPIB Capital Inc 0.25% 18-01-2041	Kanada	0,35
Netherlands Government Bond 0.000000% 15-01-2052	Alankomaat	0,32
Spain Government Bond 1.2% 31-10-2040	Espanja	0,29
French Republic Government B 1.75% 25-05-2066	Ranska	0,27
French Republic Government B 0.75% 25-05-2053	Ranska	0,24
EURO-BUXL 30Y BND 3/2025	Saksa	0,00
EURO-SCHATZ FUT 3/2025	Saksa	0,00

Näytä lisää

Tunnusluvut

Efektiivinen tuotto

3,13%

Keskimääräinen luokitus (S&P)

AA - A

Modifioitu duraatio

4,92

Efektiivinen tuotto

Rahaston efektiivinen tuotto (englanniksi yield to maturity) kuvaa sen sijoitusten painotettua keskimääräistä tuottoa. Yksittäisen korkosijoituksen efektiivinen tuotto lasketaan sen liikkeeseenlaskuvaluutassa huomioiden sijoitukseen liittyvät optiot. Rahaston johdannaisten efektiivinen tuotto lasketaan Nordea Asset Managementin määrittämien laskentaperusteiden mukaan.
Efektiivinen tuotto ei ole tuotto-odotus, vaan raportointihetken sijoitusten keskimääräinen tuotto ennen palkkioita tai osuussarjakohtaista valuuttasuojausta laskettuna raportointihetken hinnoilla, korkotasolla ja valuuttakursseilla. Muutokset valuuttakursseissa, sijoituksissa, hinnoissa, korkotasossa, luottoriskipreemioissa tai mahdolliset luottoriskitapahtumat vaikuttavat rahaston toteutuneeseen tuottoon.

Modifioitu duraatio

Modifioidulla duraatiolla mitataan rahaston arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Luku kertoo kuinka paljon rahaston arvo muuttuu, jos korkokäyrä muuttuu yhdellä prosenttiyksiköllä. Jos rahaston modifiotu duraatio on esimerkiksi 5 ja korkotaso äkillisesti nousee yhdellä prosenttiyksiköllä, laskee rahaston arvo 5 %. Vastaavasti, jos korkotaso äkillisesti laskee yhdellä prosenttiyksiköllä, nousee rahaston arvo 5 %. Modifioitua duraatiota voidaan kutsua myös efektiiviseksi duraatioksi, sillä korkoinstrumenttien mahdolliset optiot otetaan huomioon laskelmissa.

Keskimääräinen luottoluokitus

Rahaston keskimääräinen luottoluokitus näyttää rahaston sijoitusten painotetun keskimääräisen luottoluokituksen. Laskelmissa käytetään arvopaperikohtaista pitkän aikavälin luottoluokitusta siten, että jos arvopaperilla on luokitus sekä Standard & Poorsilta että Moody’s:lta, otetaan niistä alempi. Jos arvopaperilla ei ole luottoluokitusta, käytetään liikkeeseenlaskijan luokitusta. Rahaston keskimääräinen luottoluokitus lasketaan niistä sijoituksista, joilla on luokitus. Luottoluokitus ilmaistaan Standard & Poorsin käyttämällä asteikolla, jossa AAA on paras ja D heikoin.

Tunnusluvuista

Tunnuslukuja tulisi yleisesti tarkastella varovaisuutta noudattaen. Tunnusluvut kuvaavat tiettyä hetkeä ja perustuvat useisiin oletuksiin, jotka vaikuttavat lukujen arvoihin ja tulkintaan. Aktiivinen salkunhoito ja muuttujien, kuten valuuttakurssien, joukkolainojen hintojen sekä korkotason vaihtelut voivat vaikuttaa huomattavasti tunnuslukujen arvoihin. Huomaa, että efektiivinen tuotto voi vaihdella päivittäin, ja se ei ole tuotto-odotus. Suojauksen vaikutuksia eri osuussarjoissa ei ole huomioitu tuottoluvuissa.

Kulut

Hallinnolliset kulut p.a. (hallinnoll. maksut ja muut hallinto- tai toimintakulut)

0,40%

Hallinnointipalkkio p.a. (osa hallinnollisia kuluja)

0,40%

Transaktiokulut p.a.

0,00%

Tiedot ja asiakirjat

Perustiedot

Nimi

Focus Korko I tuotto

SFDR-luokitus

Perusvaluutta

EUR

Rahaston arvo (perusvaluutta)

44 milj.

Aloituspäivä

04-04-2011

ISIN

FI4000037528

Vertailuindeksi

ICE BofA Euro Corporate 40%; ICE BofA Euro Government AAA-AA Rated 40%; 3-month Euribor 20%

Kategoria

Korkorahasto

Salkunhoitaja

Timo Hyllinen

Rahastoyhtiö

Nordea Funds, Suomi

Rahaston arvo (perusvaluutta)

11,01

Esitteet ja katsaukset

Avaintietoasiakirja Lataa PDF

Rahastoesite Lataa PDF

Rahaston säännöt Lataa PDF

Puolivuotiskatsaus Lataa PDF

Vuosikertomus Lataa PDF

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Tämä rahasto edistää ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla annetun EU:n asetuksen (SFDR) 8 artiklan mukaisesti.

SFDR-asetuksen 10. artiklan mukaiset rahastokohtaiset kestävyyteen liittyvät yksityiskohtaiset tiedot

Alla on tiivistelmä tiedoista, joita rahasto antaa kestävyyteen liittyen.

Sijoitusstrategia
Sovelletut seulontakriteerit rajoittavat rahaston sijoitusuniversumia, joka on ilman seulontakriteereitäkin yleisesti ottaen korkealuokkainen ESG-asioiden osalta. Rahaston soveltamat kriteerit kuitenkin varmistavat, että sijoituskohteet täyttävät rahaston ESG-vaatimukset.

Pariisin ilmastosopimuksen mukaiset fossiilisia polttoaineita koskevat periaatteet
Tähän rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteitamme. Tämä tarkoittaa, että rahasto ei sijoita yhtiöihin, joilla on merkittäviä kytköksiä fossiilisiin polttoaineisiin, paitsi jos niillä on uskottava siirtymästrategia.

Toimialakohtainen ja arvopohjainen seulonta
Rahasto ei sijoita yhtiöihin tai liikkeeseenlaskijoihin, jotka osallistuvat ympäristön tai yhteiskunnan kannalta haitallisena pidettyihin toimintoihin. Täydellisen listan voimassa olevista poissulkemiskriteereistä löydät SFDR-asetuksen 10 artiklan mukaisista rahastokohtaisista kestävyyteen liittyvistä tiedoista.

Nordean vastuullisen sijoittamisen politiikka
Kaikki rahastomme noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita, eivätkä ne sijoita yhtiöihin, jotka on lueteltu Nordean poissuljettavien yhtiöiden listalla. Sijoitusvalikoimasta suljetaan näin ollen pois yhtiöt, jotka ovat rikkoneet kansainvälisiä normeja tai jotka ovat osallistuneet kiistanalaiseen yritystoimintaan. Tällaisia ovat esimerkiksi yhtiöt, jotka osallistuvat kemiallisten aseiden ja ydinaseiden, hiilen tai öljyhiekasta jalostetun öljyn tuotantoon.
Aktiivinen omistajuus on tärkeä osa vastuullisen sijoittamisen parissa tekemäämme työtä, ja sen tarkoituksena on edistää kestävää kannattavuutta sekä ESG-riskien ja muiden riskien järkevää hallintaa sijoituskohteenamme olevissa yhtiöissä. Aktiiviseen omistajuuteen liittyviä työkalujamme ovat äänestäminen, osallistuminen yhtiökokouksiin ja nimitysvaliokuntien työhön sekä vuoropuhelu yritysten kanssa.

Sijoita rahastoon

Säästätkö eläkepäiviäsi varten tai lahjaksi lapsellesi vai kerrytätkö varallisuutta, jotta voit toteuttaa haaveitasi? Jos olet jo alkanut sijoittaa mutta haluaisit keskustella tilanteestasi, varaa toki aika sijoitusneuvojallemme. Jos olet vasta päättänyt aloittaa, katso miten pääsisit liikkeelle sinulle parhaalla tavalla.

Varaa aika sijoitusneuvontaan Valitse sopivin tapa aloittaa

Tämän materiaalin tarkoitus on antaa vastaanottajalle yleistä tuotetietoa. Näillä sivuilla esitetyt tiedot eivät ole sijoitusneuvontaa, eikä niiden perusteella tule tehdä sijoituspäätöstä. Tiedot ovat yksinomaan tuotetietoja, eikä niitä tule pitää sijoitussuosituksena. Nordea suosittelee, että sijoittaja aina ensin tutustuu kyseisen rahaston esitteisiin sekä muihin rahastojulkaisuihin ja ottaa sitten yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen rahastomerkinnän tekemistä. Näillä sivuilla olevat arviot, luvut tai tiedot eivät ole täydellisiä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Ilmoitettu rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. FundConnect A/S on koonnut ja toimittanut kaikki näillä sivuilla esitettävät tiedot. FundConnect A/S ja Nordea eivät ota vastuuta eikä niiden voida katsoa olevan vastuussa näillä sivuilla esitetyistä tiedoista. FundConnect A/S:n tai Nordean ei myöskään voida katsoa olevan millään tavalla vastuussa näillä sivuilla olevien tietojen käytöstä aiheutuneista seurauksista. Palvelussa esitetty rating on Morningstarin tuottama, ja se päivitetään kuukausittain. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea markkinoiden kurssivaihtelun ja rahaston riskitason, sekä merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkioiden jne. seurauksena, ja sijoittaja voi menettää koko sijoittamansa summan. Silloin kun suomalainen sijoittaja sijoittaa rahastoon, jonka perusvaluutta on muu kuin euro ja/tai rahastoon, joka voi sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin, rahastosijoituksen kehitykseen vaikuttavat myös valuuttakurssien vaihtelut. Rahastojen säännöt, Avaintietoesitteet ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.nordea.fi/rahasto tai Nordean konttoreista.