Euro Midi Korko

ISIN-koodi: FI0008801287 | Avaintietoasiakirja | Rahastoesite

Vuoden alusta 1,11 %
Tuotto 3 vuoden ajalta 3,87 %
Riski Asteikolla 1 -7 2
Morningstar-rating 1–5 tähteä

Rahastoraportti Osta

Rahastosta

Rahasto voi sopia sinulle, jos haluat

ammattimaisesti ja aktiivisesti hoidetun korkosijoituksen
sijoittaa pääasiassa keskimääräistä paremman luottoluokituksen eurooppalaisiin valtionlainoihin

Rahastolla on erityisiä kestävyyteen liittyviä ominaisuuksia, jotka on kuvattu alempana kohdassa ”Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen”. Rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, Nordean fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteita. Kaikki Nordean rahastot noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita.

Tuotto

Miten 100 euroa on kehittynyt?

Graafi kuvaa 100 euron kehitystä valitulla ajanjaksolla. Kehityksestä on vähennetty rahaston hallinnoimisesta aiheutuneet kulut.

Riskitunnusluvut	1 vuosi	3 vuotta	5 vuotta	7 vuotta	10 vuotta
Sharpen mittari	-0,57	-1,44	-0,83	-0,69	-0,33
Standardipoikkeama	0,88	1,79	1,58	1,52	1,30
Tracking Error	0,29	0,32	0,39	0,52	0,46

Riskitunnusluvut	Sharpen mittari	Standardipoikkeama	Tracking Error
1 vuosi	-0,57	0,88	0,29
3 vuotta	-1,44	1,79	0,32
5 vuotta	-0,83	1,58	0,39
7 vuotta	-0,69	1,52	0,52
10 vuotta	-0,33	1,30	0,46

Kumulatiivinen tuotto (%)	Vuoden alusta	1 vuosi	3 vuotta	5 vuotta	10 vuotta
Rahasto	1,11%	4,22%	3,87%	2,94%	0,02%
Vertailuindeksi	1,35%	4,60%	4,98%	3,82%	3,44%

Kumulatiivinen tuotto (%)	Rahasto	Vertailuindeksi
Vuoden alusta	1,11%	1,35%
1 vuosi	4,22%	4,60%
3 vuotta	3,87%	4,98%
5 vuotta	2,94%	3,82%
10 vuotta	0,02%	3,44%

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2024	3,14%
2023	2,82%
2022	-5,13%
2021	-0,95%
2020	0,30%
2019	-0,01%
2018	-0,65%
2017	-0,42%
2016	0,38%
2015	0,30%
Katso lisää

Tuotto tarkastelujaksolla (%)
2024	3,14%
2023	2,82%
2022	-5,13%
2021	-0,95%
2020	0,30%
2019	-0,01%
2018	-0,65%
2017	-0,42%
2016	0,38%
2015	0,30%
Katso lisää

Tuotto neljännes (%)	Q1	Q2	Q3	Q4
2024	0.05	0.39	2.03	0.65
2023	0.30	-0.39	0.56	2.33
2022	-1.44	-1.24	-1.99	-0.55
2021	-0.25	-0.24	-0.07	-0.39
2020	-1.11	0.70	0.46	0.26
2019	0.15	0.28	0.14	-0.58
2018	-0.09	-0.37	-0.45	0.26
2017	-0.26	-0.04	0.04	-0.16
2016	0.25	0.19	0.09	-0.15
2015	0.62	-0.83	0.35	0.16
2014	1.21	0.63	0.51	0.04
2013	0.35	0.22	0.64	0.88
2012	2.21	0.07	1.73	0.96
2011	-0.23	0.37	-0.31	0.16
2010	0.45	-0.22	0.54	-0.29
2009	1.50	0.88	1.02	-0.08
2008	1.28	-0.62	2.45	2.96
2007	0.62	0.02	1.45	0.91
2006	-0.12	0.24	0.87	0.19
2005	0.52	1.11	-0.04	-0.22
2004	1.26	-0.25	0.79	0.68
2003	1.17	1.20	0.30	0.11
2002	-0.24	1.52	2.46	1.22
2001	1.44	0.63	2.16	0.62
2000		0.29	1.01	2.35
Katso lisää

Omistukset

Rahaston sijoitukset

Beholdninger pr. 28-02-2025
Sijoitukset 28-02-2025	Maa	%
French Republic Government B 2.5% 24-09-2026	Ranska	6,91
Italy Buoni Poliennali Del T 0.000000% 01-04-2026	Italia	6,53
Spain Government Bond 0.000000% 31-05-2025	Espanja	6,22
French Republic Government B 1% 25-11-2025	Ranska	6,15
Spain Government Bond 2.8% 31-05-2026	Espanja	4,98
Spain Government Bond 2.5% 31-05-2027	Espanja	4,73
Italy Buoni Poliennali Del T 2.05% 01-08-2027	Italia	3,79
Italy Buoni Poliennali Del T 1.85% 01-07-2025	Italia	3,52
Bundesschatzanweisungen 2% 10-12-2026	Saksa	3,28
Italy Buoni Poliennali Del T 3.45% 15-07-2027	Italia	2,80
French Republic Government B 3.5% 25-04-2026	Ranska	2,36
Caisse d'Amortissement de la 2.875% 25-05-2027	Ranska	1,97
Ireland Government Bond 0.2% 15-05-2027	Irlanti	1,83
Net Cash		1,73
Bundesobligation 0.000000% 10-04-2026	Saksa	1,62
Kreditanstalt fuer Wiederauf 2.875% 29-05-2026	Saksa	1,48
Kreditanstalt fuer Wiederauf 2.375% 04-10-2029	Saksa	1,37
Autonomous Community of Madr 3.137% 30-04-2035	Espanja	1,36
French Republic Government B 3.75% 25-05-2056	Ranska	1,29
Bundesobligation 0.000000% 10-10-2025	Saksa	1,21
Intesa Sanpaolo SpA 3.625% 30-06-2028	Italia	1,15
French Republic Government B 0.5% 25-05-2025	Ranska	1,09
Republic of Austria Governme 0.75% 20-10-2026	Itävalta	1,07
Caisse de Refinancement de l 2.75% 20-02-2032	Ranska	0,95
Spain Government Bond 1.95% 30-04-2026	Espanja	0,94
Sumitomo Mitsui Banking Corp 0.01% 10-09-2025	Japani	0,92
Portugal Obrigacoes do Tesou 2.875% 20-10-2034	Portugali	0,88
Oma Saastopankki Oyj 1.5% 18-12-2026	Suomi	0,83
Italy Buoni Poliennali Del T 2.95% 15-02-2027	Italia	0,83
BPER Banca SPA 3.75% 22-10-2028	Italia	0,80
Kreditanstalt fuer Wiederauf 0.000000% 15-06-2026	Saksa	0,79
Ireland Government Bond 1.35% 18-03-2031	Irlanti	0,78
Korea Housing Finance Corp 4.082% 25-09-2027	Korean Tasav.	0,72
Bank Gospodarstwa Krajowego 4.375% 11-06-2054	Puola	0,71
Bundesobligation 1.3% 15-10-2027	Saksa	0,70
SpareBank 1 Sor-Norge ASA 0.25% 09-11-2026	Norja	0,68
Italy Buoni Poliennali Del T 1.5% 01-06-2025	Italia	0,68
Sumitomo Mitsui Trust Bank L 0.01% 15-10-2027	Japani	0,66
Hellenic Republic Government 4.25% 15-06-2033	Kreikka	0,61
Deutsche Pfandbriefbank AG 5.25% 07-12-2026	Saksa	0,58
Spain Government Bond 3.5% 31-05-2029	Espanja	0,58
SpareBank 1 SMN 0.125% 11-09-2026	Norja	0,56
Kreditanstalt fuer Wiederauf 2.375% 05-08-2027	Saksa	0,55
Bank of Queensland Ltd 1.839% 09-06-2027	Australia	0,54
Tokyo Metropolitan Governmen 1.125% 20-05-2026	Japani	0,54
Aktia Bank Oyj 0.101% 09-12-2025	Suomi	0,53
Oberoesterreichische Landesb 3.625% 31-03-2028	Itävalta	0,52
Hellenic Republic Government 1.5% 18-06-2030	Kreikka	0,52
Spain Government Bond 3.45% 31-10-2034	Espanja	0,52
Credit Mutuel Home Loan SFH 3.125% 22-06-2027	Ranska	0,51
Instituto de Credito Oficial 3.05% 31-10-2029	Espanja	0,50
Kommunalbanken AS 0.625% 20-04-2026	Norja	0,46
State of North Rhine-Westpha 2.5% 15-10-2029	Saksa	0,44
Federation des Caisses Desja 2% 31-08-2026	Kanada	0,44
Banco BPM SpA 3.875% 18-09-2026	Italia	0,42
Royal Bank of Canada 0.125% 26-04-2027	Kanada	0,39
Bank Gospodarstwa Krajowego 1.75% 06-05-2026	Puola	0,38
Hellenic Republic Government 4.125% 15-06-2054	Kreikka	0,37
National Bank of Canada 0.125% 27-01-2027	Kanada	0,36
OP Corporate Bank plc 2.875% 15-12-2025	Suomi	0,36
Banca Monte dei Paschi di Si 3.5% 23-04-2029	Italia	0,35
State of the Grand-Duchy of 2.625% 23-10-2034	Luxemburg	0,34
Intesa Sanpaolo SpA 3.625% 16-10-2030	Italia	0,34
Banco de Sabadell SA 2.75% 15-04-2030	Espanja	0,33
Stadshypotek AB 21/26 FRN STEP C COVD	Ruotsi	0,33
Oresundsbro Konsortiet 0.25% 15-10-2025	SU	0,31
Erste Abwicklungsanstalt 3.125% 22-06-2026	Saksa	0,31
Elenia Verkko Oyj 0.375% 06-02-2027	Suomi	0,29
Spain Government Bond 3.55% 31-10-2033	Espanja	0,29
Bulgaria Government Internat 3.625% 05-09-2032	Bulgaria	0,29
Banco Santander Totta SA 3.25% 15-02-2031	Portugali	0,28
UBS Switzerland AG 3.39% 05-12-2025	Sveitsi	0,28
PKO Bank Hipoteczny SA 2.125% 25-06-2025	Puola	0,28
Ireland Government Bond 2.6% 18-10-2034	Irlanti	0,27
Ferrovie dello Stato Italian 3.75% 14-04-2027	Italia	0,27
Banca Monte dei Paschi di Si 3.375% 16-07-2030	Italia	0,26
Prima Banka Slovensko AS 4.25% 06-10-2025	Slovakia	0,25
Finnvera Oyj 1.125% 27-10-2026	Suomi	0,25
Ireland Government Bond 0.000000% 18-10-2031	Irlanti	0,23
Korea Housing Finance Corp 0.01% 07-07-2025	Korean Tasav.	0,23
Spain Government Bond 4% 31-10-2054	Espanja	0,23
UBS Switzerland AG 3.146% 21-06-2031	Sveitsi	0,23
Credit Agricole Home Loan SF 3.125% 16-08-2029	Ranska	0,23
OP Corporate Bank plc 4.125% 18-04-2027	Suomi	0,20
Banco de Sabadell SA 3.25% 05-06-2034	Espanja	0,20
Lansforsakringar Bank AB 4% 18-01-2027	Ruotsi	0,20
European Union 1.25% 04-02-2043	SU	0,20
Credit Agricole Home Loan SF 2.875% 12-01-2034	Ranska	0,19
Finland Government Bond 0.875% 15-09-2025	Suomi	0,19
Spain Government Bond 1% 30-07-2042	Espanja	0,19
Italy Buoni Poliennali Del T 1.5% 30-04-2045	Italia	0,18
Kookmin Bank 4% 13-04-2027	Korean Tasav.	0,17
Italy Buoni Poliennali Del T 4.5% 01-03-2026	Italia	0,17
BPER Banca SPA 2.875% 22-07-2029	Italia	0,17
Republic of Austria Governme 2% 15-07-2026	Itävalta	0,15
UBS Switzerland AG 3.304% 05-03-2029	Sveitsi	0,12
Region of Piemont Italy FRN 27-11-2036	Italia	0,11
Instituto de Credito Oficial 3.05% 30-04-2031	Espanja	0,09
OIS EUR Pay 3.553% Spread 0% BofA Securities 2025-10-05		0,03
OIS EUR Pay 2.918% Spread 0% BofA Securities 2026-02-23		0,03
Hellenic Republic Government MULTI 15-10-2042	Kreikka	0,00
Short Euro-BTP Fu 3/2025	Italia	0,00
SWEDISH 5YR FUT 6/2025	Ruotsi	0,00
Euro-BTP Future 3/2025	Italia	0,00
EURO-SCHATZ FUT 3/2025	Saksa	0,00

Näytä lisää

Tunnusluvut

Efektiivinen tuotto

2,72%

Keskimääräinen luokitus (S&P)

Modifioitu duraatio

1,62

Efektiivinen tuotto

Rahaston efektiivinen tuotto (englanniksi yield to maturity) kuvaa sen sijoitusten painotettua keskimääräistä tuottoa. Yksittäisen korkosijoituksen efektiivinen tuotto lasketaan sen liikkeeseenlaskuvaluutassa huomioiden sijoitukseen liittyvät optiot. Rahaston johdannaisten efektiivinen tuotto lasketaan Nordea Asset Managementin määrittämien laskentaperusteiden mukaan.
Efektiivinen tuotto ei ole tuotto-odotus, vaan raportointihetken sijoitusten keskimääräinen tuotto ennen palkkioita tai osuussarjakohtaista valuuttasuojausta laskettuna raportointihetken hinnoilla, korkotasolla ja valuuttakursseilla. Muutokset valuuttakursseissa, sijoituksissa, hinnoissa, korkotasossa, luottoriskipreemioissa tai mahdolliset luottoriskitapahtumat vaikuttavat rahaston toteutuneeseen tuottoon.

Modifioitu duraatio

Modifioidulla duraatiolla mitataan rahaston arvon herkkyyttä korkotason muutoksille. Luku kertoo kuinka paljon rahaston arvo muuttuu, jos korkokäyrä muuttuu yhdellä prosenttiyksiköllä. Jos rahaston modifiotu duraatio on esimerkiksi 5 ja korkotaso äkillisesti nousee yhdellä prosenttiyksiköllä, laskee rahaston arvo 5 %. Vastaavasti, jos korkotaso äkillisesti laskee yhdellä prosenttiyksiköllä, nousee rahaston arvo 5 %. Modifioitua duraatiota voidaan kutsua myös efektiiviseksi duraatioksi, sillä korkoinstrumenttien mahdolliset optiot otetaan huomioon laskelmissa.

Keskimääräinen luottoluokitus

Rahaston keskimääräinen luottoluokitus näyttää rahaston sijoitusten painotetun keskimääräisen luottoluokituksen. Laskelmissa käytetään arvopaperikohtaista pitkän aikavälin luottoluokitusta siten, että jos arvopaperilla on luokitus sekä Standard & Poorsilta että Moody’s:lta, otetaan niistä alempi. Jos arvopaperilla ei ole luottoluokitusta, käytetään liikkeeseenlaskijan luokitusta. Rahaston keskimääräinen luottoluokitus lasketaan niistä sijoituksista, joilla on luokitus. Luottoluokitus ilmaistaan Standard & Poorsin käyttämällä asteikolla, jossa AAA on paras ja D heikoin.

Tunnusluvuista

Tunnuslukuja tulisi yleisesti tarkastella varovaisuutta noudattaen. Tunnusluvut kuvaavat tiettyä hetkeä ja perustuvat useisiin oletuksiin, jotka vaikuttavat lukujen arvoihin ja tulkintaan. Aktiivinen salkunhoito ja muuttujien, kuten valuuttakurssien, joukkolainojen hintojen sekä korkotason vaihtelut voivat vaikuttaa huomattavasti tunnuslukujen arvoihin. Huomaa, että efektiivinen tuotto voi vaihdella päivittäin, ja se ei ole tuotto-odotus. Suojauksen vaikutuksia eri osuussarjoissa ei ole huomioitu tuottoluvuissa.

Kulut

Hallinnolliset kulut p.a. (hallinnoll. maksut ja muut hallinto- tai toimintakulut)

0,60%

Hallinnointipalkkio p.a. (osa hallinnollisia kuluja)

0,60%

Transaktiokulut p.a.

0,03%

Tiedot ja asiakirjat

Perustiedot

Nimi

Euro Midi Korko

Morningstarin luokitus

SFDR-luokitus

Perusvaluutta

EUR

Rahaston arvo (perusvaluutta)

367 milj.

Aloituspäivä

17-01-2000

ISIN

FI0008801287

Vertailuindeksi

JP Morgan EMU Government Bond, 1–3 Y

Kategoria

Korkorahasto

Salkunhoitaja

Henrik Stille & Niels Platz Bertelsen

Rahastoyhtiö

Nordea Funds, Suomi

Rahaston arvo (perusvaluutta)

1,56

Esitteet ja katsaukset

Avaintietoasiakirja Lataa PDF

Rahastoesite Lataa PDF

Rahaston säännöt Lataa PDF

Puolivuotiskatsaus Lataa PDF

Vuosikertomus Lataa PDF

Kestävyyteen liittyvien tietojen antaminen

Tämä rahasto edistää ympäristöön ja/tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla annetun EU:n asetuksen (SFDR) 8 artiklan mukaisesti.

SFDR-asetuksen 10. artiklan mukaiset rahastokohtaiset kestävyyteen liittyvät yksityiskohtaiset tiedot

Alla on tiivistelmä tiedoista, joita rahasto antaa kestävyyteen liittyen.

Sijoitusstrategia
Sovelletut seulontakriteerit rajoittavat rahaston sijoitusuniversumia, joka on ilman seulontakriteereitäkin yleisesti ottaen korkealuokkainen ESG-asioiden osalta. Rahaston soveltamat kriteerit kuitenkin varmistavat, että sijoituskohteet täyttävät rahaston ESG-vaatimukset.

Pariisin ilmastosopimuksen mukaiset fossiilisia polttoaineita koskevat periaatteet
Tähän rahastoon sovelletaan Pariisin ilmastosopimuksen mukaisia, fossiilisia polttoaineita koskevia periaatteitamme. Tämä tarkoittaa, että rahasto ei sijoita yhtiöihin, joilla on merkittäviä kytköksiä fossiilisiin polttoaineisiin, paitsi jos niillä on uskottava siirtymästrategia.

Toimialakohtainen ja arvopohjainen seulonta
Rahasto ei sijoita yhtiöihin tai liikkeeseenlaskijoihin, jotka osallistuvat ympäristön tai yhteiskunnan kannalta haitallisena pidettyihin toimintoihin. Täydellisen listan voimassa olevista poissulkemiskriteereistä löydät SFDR-asetuksen 10 artiklan mukaisista rahastokohtaisista kestävyyteen liittyvistä tiedoista.

Nordean vastuullisen sijoittamisen politiikka
Kaikki rahastomme noudattavat Nordean vastuullisen sijoittamisen periaatteita, eivätkä ne sijoita yhtiöihin, jotka on lueteltu Nordean poissuljettavien yhtiöiden listalla. Sijoitusvalikoimasta suljetaan näin ollen pois yhtiöt, jotka ovat rikkoneet kansainvälisiä normeja tai jotka ovat osallistuneet kiistanalaiseen yritystoimintaan. Tällaisia ovat esimerkiksi yhtiöt, jotka osallistuvat kemiallisten aseiden ja ydinaseiden, hiilen tai öljyhiekasta jalostetun öljyn tuotantoon.
Aktiivinen omistajuus on tärkeä osa vastuullisen sijoittamisen parissa tekemäämme työtä, ja sen tarkoituksena on edistää kestävää kannattavuutta sekä ESG-riskien ja muiden riskien järkevää hallintaa sijoituskohteenamme olevissa yhtiöissä. Aktiiviseen omistajuuteen liittyviä työkalujamme ovat äänestäminen, osallistuminen yhtiökokouksiin ja nimitysvaliokuntien työhön sekä vuoropuhelu yritysten kanssa.

Sijoita rahastoon

Säästätkö eläkepäiviäsi varten tai lahjaksi lapsellesi vai kerrytätkö varallisuutta, jotta voit toteuttaa haaveitasi? Jos olet jo alkanut sijoittaa mutta haluaisit keskustella tilanteestasi, varaa toki aika sijoitusneuvojallemme. Jos olet vasta päättänyt aloittaa, katso miten pääsisit liikkeelle sinulle parhaalla tavalla.

Varaa aika sijoitusneuvontaan Valitse sopivin tapa aloittaa

Tämän materiaalin tarkoitus on antaa vastaanottajalle yleistä tuotetietoa. Näillä sivuilla esitetyt tiedot eivät ole sijoitusneuvontaa, eikä niiden perusteella tule tehdä sijoituspäätöstä. Tiedot ovat yksinomaan tuotetietoja, eikä niitä tule pitää sijoitussuosituksena. Nordea suosittelee, että sijoittaja aina ensin tutustuu kyseisen rahaston esitteisiin sekä muihin rahastojulkaisuihin ja ottaa sitten yhteyttä sijoitusneuvojaan ennen rahastomerkinnän tekemistä. Näillä sivuilla olevat arviot, luvut tai tiedot eivät ole täydellisiä, ja niitä voidaan muuttaa ilman erillistä ilmoitusta. Ilmoitettu rahasto-osuuden arvo perustuu tuoreimpiin saatavilla oleviin tietoihin. FundConnect A/S on koonnut ja toimittanut kaikki näillä sivuilla esitettävät tiedot. FundConnect A/S ja Nordea eivät ota vastuuta eikä niiden voida katsoa olevan vastuussa näillä sivuilla esitetyistä tiedoista. FundConnect A/S:n tai Nordean ei myöskään voida katsoa olevan millään tavalla vastuussa näillä sivuilla olevien tietojen käytöstä aiheutuneista seurauksista. Palvelussa esitetty rating on Morningstarin tuottama, ja se päivitetään kuukausittain. Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa. Rahasto-osuuden arvo voi nousta tai laskea markkinoiden kurssivaihtelun ja rahaston riskitason, sekä merkintä-, lunastus- ja hallinnointipalkkioiden jne. seurauksena, ja sijoittaja voi menettää koko sijoittamansa summan. Silloin kun suomalainen sijoittaja sijoittaa rahastoon, jonka perusvaluutta on muu kuin euro ja/tai rahastoon, joka voi sijoittaa muihin kuin euromääräisiin arvopapereihin, rahastosijoituksen kehitykseen vaikuttavat myös valuuttakurssien vaihtelut. Rahastojen säännöt, Avaintietoesitteet ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla osoitteesta www.nordea.fi/rahasto tai Nordean konttoreista.